投資信託のリバランスとは？最適な頻度とやり方を初心者向けに解説

リバランスとは？投資の「メンテナンス」作業

「リバランス」とは、投資信託の資産配分（ポートフォリオ）を定期的に整えることです。

たとえば、「株式70％・債券30％」という割合で始めたのに、株式が好調で80％まで増えたとします。

そのまま放置するとリスクが高まりすぎるため、一部を売って割合を戻すのがリバランスです。

👉 イメージとしては「資産運用の健康診断＆微調整」です。

運用を長く続けるためには欠かせないステップです。

投資信託は時間とともに、各資産クラス（株式・債券・REITなど）の価格変動によって

当初のバランスが崩れていきます。

資産クラス	初期割合	半年後
株式	70％	80％
債券	30％	20％

この状態では「株式偏重」となり、下落時のリスクが増大します。

リバランスを行うことで、リスクを元に戻し、安定した成長を目指せるのです。

証券会社（楽天証券・SBI証券など）のポートフォリオ画面で、

現在の資産配分をチェックします。

→ 例：「株式70％・債券30％」のはずが「株式80％・債券20％」になっていれば要調整。

方法は2つあります👇

方法	内容	メリット
売却型	増えすぎた資産を一部売却	即バランスを戻せる
買付型	減った資産に追加投資	税金を抑えられる（非課税枠活用）

👉 積立NISAを使っている場合は、買付型リバランスがオススメです。

最近では、一部の投資信託やロボアドバイザー（例：ウェルスナビ・THEOなど）が

自動リバランス機能を備えています。

ほったらかし投資をしたい人には、この仕組みが便利です。

リバランスは「やりすぎ」ても「放置」してもNG。

おすすめは次のどちらかです👇

タイプ	頻度	特徴
定期型	年1回（または半年に1回）	ルール化しやすい
乖離型	比率が5〜10％ズレたとき	相場の変動に柔軟対応

💡 多くの投資家は「年1回＋大きな相場変動時」のハイブリッド型で行っています。

リバランスは、投資を「長く続けるためのメンテナンス」です。

年に1回、資産配分を見直すだけで、リスクを抑えながら安定したリターンを狙えます。

💡 初心者への結論

→ 積立NISAなど非課税口座で、年1回の買付型リバランスを行うのがベスト！